OTC危机:比冻卡严重的“断卡行动”来袭 – 区块链社区 – ChainNode 链节点

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2020年全国严厉打击“非法开办银行卡、电话卡”违法犯罪,CEO交易所已经中招,币圈大众币友如何逃过此劫?

CEO交易所陷入“断卡”囹圄

2020年12月5日,老牌交易所CEO发布暂停币种充提、OTC交易公告,公告中称公司核心创始人已经配合相关部门调查被带走15天,原因是受“断卡行动”的影响,创始人的银行卡收到多笔“电信网络诈骗”的黑qian,秘钥保管人就此失联,OTC交易也因“断卡行动”的监管风险而被关闭。

CEO Global交易所全球综合排行NO.45,在二线交易所中也算小有名气,在此次监管中也身陷囹圄,官方公告称:用户资产均是安全的,并且会在事情处理完之后公告恢复充提币、OTC等相关业务。

虽然有OKEx暂停、恢复提币的案例在前,但是不是所有的交易所都有OKEx那样的实力,CEO Global后续走向如何,仍然未可知。

何为断卡行动

投资有风险,交易需谨慎。在CEO Global交易所的案例中,我们可以读到事件的关键点是“断卡行动”,那么什么是“断卡行动”呢?

随着我国金融行业、通讯行业的快速发展,虚假信息诈骗犯罪迅速迅速蔓延,借助于手机等通信工具和现代的网银技术,冒充银行、电信、公检法等工作人员实施的非接触式的诈骗犯罪,五花八门,吞噬者社会的诚信,动摇了人民生活的稳定。

2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开,此后全国“断卡行动”开始部署。

非法开办贩卖电话卡、银行卡危害严重,并且是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。“断卡行动”将于全国各地全面展开并且严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡等违法犯罪。

因“断卡行动”被惩戒的人员五年内仅保留一张银行卡,五年内不得新开账户,五年内暂停非柜面业务、支付账户所有业务,五年内停止一切移动支付。

币圈OTC业务深受牵连

“冻卡潮”尚未结束,2020“断卡行动”再次来袭,在这一轮监管之下,币圈许多OTC老司机深受牵连,轻至多张银行卡被冻结,重则以“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”、“帮助信息网络犯罪活动罪”、“洗qian罪”等被刑拘。

而这些OTC受害者的原因如出一辙:在参与OTC(Overthe Counter)场外交易时,出入金遇到了来路不明的“黑qian”。

所谓“黑qian”一般是:电信网络诈骗;网络赌博;资金盘等非法所得犯罪资金。以电信网络诈骗案为例,OTC或者交易所用户的银行卡收到“黑qian”也就是:在电信诈骗案发后,受害人的资金直接、间接流入了币圈银行卡,从而引起了侦办该案件公安机关的怀疑,认为你要么是该案件的诈骗犯,要么是帮助诈骗犯洗“黑qian”的同伙。

诈骗案受害人资金直接流入的账户如下图中的B账户也称“一级账户”。“一级账户”B再流向的C、D、E、F、G账户属于间接账户,同样面临涉案风险。

由上图不难看出,不只是OTC商家,即使散户出入金也同样会受到牵连。

加密货币除了场内交易形式外,法币出入金还可以进行OTC(场外交易)。实际上,场外交易平台的交易量也很巨大,据TABB研究报告称OTC市场是场内交易规模的2到3倍,庞大而不受监管的OTC交易场成了滋生洗qian的温床。

远离不受监管的交易所

虽然头部交易所也会偶尔中招,但诈骗分子通常利用不受监管的交易所通过加密货币来完成洗qian。

在监管之外的小型交易所,或者没有KYC和反洗qian措施的OTC交易所,往往成为犯罪分子“清洗比特币”的洗qian天堂。这种不受监管的加密交易所遍布监管不严格的国家和地区。

在“清洗比特币”时,交易者会不断地通过变换加密货币币种和钱包,来增加资金流向的查找难度,一旦清洗完成,这些比特币变得应该足够“干净”,很难再被追踪到。“清洗”之后的比特币会继续通过OTC 交易,换取其他加密货币,甚至是法币出金。

但是,这种不受监管的交易所无疑是“短命”的。这些忽略KYC和没有反洗qian监控的交易所,很难获得法币市场的认可,不管是散户和OTC商家都应该远离,避免踩雷。

散户“防冻”技巧

“我又没诈骗,为什么要冻结我的账户?”

——这基本上是币圈散户受“冻卡”或者“断卡”牵连的第一反应。只是冻卡年年有,今年特别多,银行卡并非仅仅涉及黑qian才会遭到冻结,而买卖加密货币的行为本身,也可能触发银行的风控机制。本文整理了几个“防冻”技巧,以供参考:

第一:减少出金次数,不急需钱的时候就把加密币兑换成稳定币如USDT。

第二:多办银行卡,专卡专用,生活用卡与币圈用卡隔离。

第三:出金后过滤或及时提现,出金后通过余额宝或理财平台过滤资金或者尽快换成现金。

监管是为了更好地发展,发展更完善的OTC市场,也会给商户和用户带来更切实际的权益。

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